اختلفت الحياة كثيراً بدخول التكنولوجيا وتطورها فأثرت على الكثير من ألوان حياتنا وعلى رأسهم طرق التجارة والاستثمار فلم تعد تقتصر على الطرق والأساليب التقليدية بل فتحت أبواباً كثيرة أمامك حتى وإن لم يكن لديك الكثير من الأموال، وسوف نلقي الضوء على أحد هذه الطرق وهو التداول، فما هو التداول؟
يجب عليك أولا معرفة ما تحتاجه للتداول، فالحقيقة لن تحتاج سوى حاسوب لذا يسمى بالتداول الإلكتروني، وأموال كافية لفتح حساب إلكتروني، وبعض الخبرة في التداول، فلست بحاجة إلى امتلاك ثروة حتى تتمكن من البدء.
أيضاً لمعرفة ما هو التداول تحتاج إلى معرفة عنصر هام جداً في وهو الوسيط أو الشركة الوسيطة
ما هو الوسيط وما دوره في التداول؟
يقوم الوسيط بدور الوسيط البشري ولكن عبر الإنترنت، فهو يعمل على:
- تنفيذ صفقاتك.
- فتح حساب وتخزين الأموال والأسهم في حسابك.
- تقديم النصائح من الوسطاء البشريين ومن التداولات السابقة.
يتقاضى الوسيط عمولة مقابل ذلك ويكون مرخص له التداول عبر البورصة ويمكنه فعل ذلك عبر الهاتف أو إلكترونياً أو في قاعة ، تعد البورصة بمثابة مستودع حيث يشتري ويبيع الناس الأسهم فبعض البورصات تعمل مثل المزادات على أرض التداول الفعلي والبعض يوصل المشتري بالبائع إلكترونياً.
كذلك يوجد الكثير من الشركات التي تعمل كوسيط تساعدك في معرفة التداول الالكتروني وتقدم مستويات مختلفة من المساعدة، يمكنك الاختيار منها
لكن هناك بعض النقاط يجب أخذها في الاعتبار عند اختيار الوسيط مثل
- كم الأموال التي تخطط لاستثمارها؟ إذ تحدد بعض الشركات مبلغ معين لفتح حساب.
- كم مرة تخطط للتداول؟ فمثلاً إذا كنت تخطط لشراء سهم واحد تحتفظ به، فتحتاج إلى البحث عن وسيط لا يتقاضى رسوماً مقابل عدم نشاط الحساب، بينما للقيام بالعديد من الاستثمارات تحتاج إلى البحث عن وسيط يتقاضى رسوماً أقل.
- ما مدى خبرتك في التداول وما الخدمات المطلوبة؟، فإذا كانت خبرتك قليلة أو تحتاج إلى خدمات إضافية تحتاج إلى شركات متوسطة التكلفة حتى تقدم لك الكثير من الخدمات مثل تحليل السوق، ومقالات عن صفقات ناجحة وعروض تشبه البنوك مثل بطاقات الخصم وقروض الرهن العقاري، بينما الشركات ذو السعر القليل غالباً تسمح بشراء وبيع الأسهم فقط ولا تقدم الكثير من الدعم للمستثمر.
أيضاً هناك بعض المواقع التي تقيم الشركات الوسيطة معتمدة على معدلات النجاح، ووقت استجابة خدمة العملاء وأدوات التداول، فيمكن أن تساعدك هذه المواقع في الاختيار مثل موقع موني سمارت بالإنجليزية (smart money) وموقع كي نوت بالإنجليزية (keynote)
فيجب البحث عن وسيط لديه معايير أمنية جيدة مثل تسجيل الخروج التلقائي وتشفير الإرسال ويكون ذو سمعة جيدة.
كذلك يقدم مركز موارد الاستثمار عبر الإنترنت بالإنجليزية(the investing online resource center) قائمة جيدة من الروابط التي يمكنك استخدامها للتأكد من شرعية شركتك.
والاَن ما هو التداول وما هو التداول الإلكتروني؟
التداول هو تبادل أصول مثلما كانت التجارة قديماً تقوم على تبادل السلع أي سلعة مقابل سلعة بناء على قيمتها تتحدد الكمية من كل سلعة في التبادل، كذلك التداول الإلكتروني هو تبادل أصول مالية لكن عبر الإنترنت مثل شراء أو بيع الأسهم وأزواج العملات والعملات الرقمية من خلال المنصات التي يوفرها الوسيط.
خطوات التداول
بعد أن وضحنا ما هو التداول وما هو دور الوسيط ، نتعرف سوياً على خطوات التداول
أولاً: فتح حساب وتمويله
- يمكنك إنشاء حساب مع شركة وسيطة عبر الإنترنت أو تكملة النماذج المناسبة وإرسالها عبر البريد.
- سوف تجيب على عدة أسئلة عن بياناتك الشخصية مما يساعد الشركة على تتبع استثماراتك وتقديم تقرير عنها وقت الحاجة، وعن استثمارك وتاريخك المالي لتحديد الشركة مدى ملاءمتك لفتح الحساب المطلوب؛ إذ يُرفض طلبك إذا لم تكن مؤهل بشكل كافٍ.
- يتيح هذا الحساب التعاملات المالية إلكترونياً بين البنك والشركة الوسيطة.
كذلك يتوفر لديك عدة خيارات عند فتح الحساب فيمكنك:
- اختيار حساب فردي أو مشترك.
- فتح حسابات حضانة للأطفال أو حسابات تقاعد أي استرداد الأرباح عادة عند التقاعد.
- الاختيار بين الحساب النقدي بالإنجليزية(cash account) أو حساب الهامش بالإنجليزية(margin account)
ملحوظة
الحساب النقدي حساب جاري مباشر يلزم وجود المال الكافي لديك لشراء شئ ما، لكن حساب الهامش أشبه بالقرض ، فيمكنك استعارة الأموال من شركة وسيطة بناء على حقوق الملكية في الأسهم لديك ثم يمكنك فيما بعد شراء أسهم إضافية لكن يجب أن يكون لديك 50% من سعر الأسهم التي ترغب في شرائها، ويجب أيضاً الإبقاء على رصيد كافي في حسابك حتى يغطي جزء من الضمانات.
ثانياً: صنع تداولات أو صفقات
بعد فتح الحساب يمكنك شراء أو بيع أسهم باتخاذ أمر إذ يوجد عدة أنواع من الأوامر.
لكن يجب عليك أولاً:
- البحث جيدا عبر الإنترنت عن التقارير وعروض الأسعار، والتي تقدمها معظم مواقع الوساطة وتُحدث باستمرار؛ مما يساعد في اتخاذ القرار .
- التأكد من السعر الحقيقي للسهم، يمكن أن تقدم شركة الوساطة السعر الحالي للسهم كجزء من الخدمة، كذلك تقدم الكثير من مواقع الأخبار المالية المجانية أسعار الأسهم لكن تكون متأخرة على الأقل 20 دقيقة عن السوق، فإذا تحرك السوق سريعاً يصبح سعر السهم مختلف عن سعر التداول الحقيقي.
ثم يمكنك اتخاذ أحد الأوامر الاَتية:
- أوامر السوق بالإنجليزية(market orders) وهي تُنفذ في الحال.
- أو أوامر الحد بالإنجليزية(limit order) وتُنفذ فقط عند سعر محدد في خلال فترة زمنية معينة تتراوح من وقتها إلى عدة شهور.
تظل هذه الخيارات متاحة لكل المستثمرين تلقائياً
مميزات ومخاطر التداول الإلكتروني
بعد معرفة التداول الالكتروني نتعرف على مزاياه ومخاطره
المميزات
- عملية سهلة إذ تقوم بتسجيل الدخول لحسابك ثم تحدد الورقة المالية التي تريد شراءها أو بيعها ثم تنقر على الفأرة أو تضغط على الشاشة.
- يعرض الحاسوب سعر الشراء وكمية الأسهم المطلوبة، ويتعامل مع أي أمر بشكل فوري لتنفيذ أي عملية شراء أو بيع.
- تتضمن أنظمة الحاسوب كل البورصات التي يختار منها المستثمر شراء أسهم أو أصول أوبيعها.
- ينجز حجم ضخم من المعاملات في كل دقيقة دون أخطاء.
- يوفر أنظمة النسخ الاحتياطي بالإنجليزية( back up systems) وهي ضرورية للمستثمرين للوصول إلى حساباتهم في أي وقت.
- يمكن التداول في كل دقيقة مفتوح بها الأسواق.
- تؤكد كل صفقة من قبل البائع والمشتري قبل إتمامها للحماية.
- جميع المعلومات محمية وتُحفظ بواسطة شركة ائتمان الإيداع بالإنجليزية (depository trust company) التي تحفظ السجلات لجميع المعاملات المالية وبالتالي تضمن عدم ضياع المعلومات.
- متاحة للاستخدام مقابل عدة دولارات فقط للصفقة.
- يوفر وصول فوري للأسواق والأوراق المالية.
المخاطر
- بعد أن تعرفنا ما هو التداول ومميزاته فهناك أيضاً ما يقلق بشأنه وهو ظهور أحد الشركات الوسيطة التي تحتال على المستثمرين وتهرب بأموالهم عن طريق إجراء مكالمات للمستثمرين لبيع أسهم وهمية أو نشر أشياء مؤكدة عن الأسهم لرفع سعرها وبيعها ثم التوقف عن الترويج لها.
- لذا كما ذكرنا سابقا من الضروري البحث جيداً قبل اختيار الوسيط وقبل اتخاذ أي أمر، في حين أنه تعد الحماية من الشركات المحتالة هو أحد وظائف الوسيط.
- كذلك تعطي بعض الشركات مؤشرات الأسعار الخاصة بها ، فقد يكون ذلك دليل على رغبتها في التلاعب بالأسعار إذ رغبت.
والاَن نلقي الضوء على التداول الثنائي
ما هو التداول الثنائي؟
هي واحدة من أبسط الطرق ، لذا لها جاذبية كبيرة بين المتداولين والعملاء الجدد بالأسواق، فهو استثمار يعتمد على التنبؤ بنعم أو لا فقط لا شئ غيرهما أو بينهما؛ إذ يراهن المستثمر على أن أصل ما سوف يصل إلى أعلى أو أسفل نقطة ما عند وقت معين، ويختلف هذا الوقت ويمكن أن يكون سريعاً مثل بعد60 ثانية.
فعندما يكون تنبؤك صحيحاً سوف تسترد مبلغ استثمارك بالإضافة إلى مكافأة إضافية، لكن إذا كان خاطئاً خطأ تفقد المبلغ الذي وضعته.
مثال توضيحي
التنبؤ حول: هل سيكون سعر الذهب أعلى من 1250$ الساعة الواحدة ونصف مساء؟
- إذ وافقت على ذلك ، فيمكنك التداول وشراؤه بمبلغ 42.5$ أو بيعه بمبلغ 44.5$.
- فإذا ارتفع سعر الذهب أكثر من 1250$ فإذاً ينتهي التداول وتربح 100 $ لكن يكون مكسبك الحقيقي 100-44.5$
- أما إذا لم يصل سعر الذهب ينتهي الخيار عند صفر وتخسر 44.5$ التي استثمرتها.
- فكل الخيارات الثنائية تنتهي بالوصول إلى 100$ أو 0$
يوجد جدل كثير حول ما إذا كان التداول الثنائي يعد قماراً ام لا إذ يرى البعض أنها لعبة حظ.
من أمثلة البورصات التي تدعم التداول الثنائي بورصة خيارات مجلس شيكاغو و بورصة المشتقات في مجلس أمريكا الشمالية.
إيجابيات وسلبيات التداول الثنائي
الإيجابيات
- لا يمكن أن تخسر أكثر من تكلفة التداول.
- يمكن تحقيق عائد أفضل من المتوسط حتى في الأسواق الهادئة على عكس حالة زوج العملات الأجنبية (فوركس)
- يمكن تحديد المكسب بغض النظر عن مدى تحرك الأسهم أو زوج العملات لصالحك مثل أنواع التداول الأخرى.
- يمكن شراء عقود خيارات متعددة لتحقيق ربح أكبر.
- مخاطر التداول الثنائي محدودة مقارنة بأسواق الأسهم أو الفوركس إذ يحدث فجوات وانزلاق في الأسعار.
- يمكنك الخروج في أي وقت قبل انتهاء وقت الصلاحية لتأمين ربح أو تقليل خسارة.
السلبيات
المكاسب والخيارات محدودة.
ملحوظة
يمكنك فقدان رأس المال إذا خسرت بالتداول لذا يمكنك التداول أولاً بحساب تجريبي إلى أن تتمكن من التداول الثنائي.
وأخيراً عزيزي الثري العربي بعد أن أوضحنا ما هو التداول الالكتروني وما هو التداول الثنائي والمزايا والمخاطر لهم، نذكرك بضرورة البحث جيداً قبل أي خطوة للوصول للقرار الصحيح.
بقلم خلود سيد
The post ما هو التداول وعمل تداولات ثنائية والكترونية ومعرفة دور الوسيط appeared first on الثري العربي.
https://arabyrich.com/%d9%85%d8%a7-%d9%87%d9%88-%d8%a7%d9%84%d8%aa%d8%af%d8%a7%d9%88%d9%84/
